Le trattative per il recupero del Credit Suisse sono proseguite fino ad oggi (domenica)
La UBS AG ha richiesto al governo svizzero un prestito di 6 miliardi di dollari per coprire i costi di un’eventuale acquisizione della sua rivale in difficoltà.
Questa richiesta è stata confermata da una fonte presente ai colloqui.
In un momento di crisi di fiducia nei confronti del Credit Suisse, l’istituto di credito più importante a livello mondiale con una storia di 167 anni, le autorità stanno cercando di trovare una soluzione.
La banca è coinvolta nella turbolenza finanziaria causata dal crollo degli istituti di credito americani Silicon Valley Bank e Signature Bank la scorsa settimana.
La situazione rimane incerta e difficile da prevedere.
Nonostante le autorità di regolamentazione puntino a trovare una soluzione prima della riapertura dei mercati lunedì, sembra che le trattative stiano incontrando diversi ostacoli.
Una fonte vicina alla situazione ha avvertito che la fusione delle due banche potrebbe comportare la perdita di ben 10.000 posti di lavoro.
La situazione è incerta e non è facile prevedere come si evolverà.
Due fonti vicine alla situazione hanno rivelato a Reuters che le garanzie richieste da UBS avrebbero lo scopo di coprire i costi di liquidazione di alcune parti del Credit Suisse e le eventuali spese legali.
Nonostante ciò, né Credit Suisse, né UBS, né il governo svizzero hanno voluto rilasciare commenti in merito. La situazione rimane incerta e difficile da prevedere.
Le trattative fervide del weekend seguono una settimana difficile per le azioni bancarie, e gli sforzi fatti in Europa e negli Stati Uniti per sostenere il settore.
L’amministrazione del presidente americano Joe Biden ha agito per garantire i depositi dei consumatori, mentre la Banca Nazionale Svizzera ha prestato miliardi al Credit Suisse per stabilizzare il suo bilancio precario.
Le autorità svizzere stanno esercitando pressioni su UBS per acquisire la sua rivale locale, come parte degli sforzi per risolvere la crisi.
Il piano potrebbe comportare la cessione delle attività svizzere di Credit Suisse, secondo due fonti a conoscenza della questione.
Secondo il Financial Times, la Svizzera sta per adottare misure straordinarie per accelerare l’operazione, affermano due fonti informate sulla situazione.
Questo potrebbe indicare la gravità della situazione finanziaria, che ha spinto le autorità a cercare soluzioni rapide e decisive per affrontare la crisi del settore bancario.
Tuttavia, rimane incerto quale sarà l’effetto di tali misure sui mercati e sulla stabilità finanziaria globale.
Secondo quanto riportato da Bloomberg News, fonti a conoscenza della situazione hanno dichiarato che le autorità degli Stati Uniti stanno collaborando con i loro omologhi svizzeri per cercare di mediare un accordo.
La questione riguarda la crisi del Credit Suisse e la possibile acquisizione della banca da parte di UBS, come parte dei tentativi delle autorità svizzere di controllare la crisi.
Una fonte anonima ha rivelato alla Reuters che Warren Buffett della Berkshire Hathaway Inc. si è incontrato con funzionari di alto livello dell’amministrazione Biden per discutere della crisi bancaria in corso.
Non è stato reso noto di cosa abbiano parlato esattamente. Tuttavia, sia la Casa Bianca che il Tesoro degli Stati Uniti hanno rifiutato di commentare l’incontro.
Una fonte anonima che ha familiarità con la questione ha riferito che anche il ministro delle finanze britannico Jeremy Hunt e il governatore della Banca d’Inghilterra Andrew Bailey sono stati in contatto regolare questo fine settimana per discutere della sorte del Credit Suisse.
Tuttavia, i portavoce del Tesoro britannico e della Prudential Regulation Authority della Banca d’Inghilterra, che supervisiona gli istituti di credito, hanno rifiutato di commentare.
Il Credit Suisse è sotto pressione mentre il suo valore in borsa continua a diminuire, perdendo un quarto del suo valore nell’ultima settimana.
Per far fronte alla situazione, la banca ha dovuto chiedere 54 miliardi di dollari di finanziamenti alla banca centrale.
La fiducia degli investitori e dei clienti è stata scossa da una serie di scandali e la banca cerca ora di recuperare terreno.
Il Credit Suisse è una delle più grandi banche svizzere, con una presenza globale significativa.
La sua esposizione ai fondi comuni di investimento della famiglia Archegos ha suscitato preoccupazioni sulle sue attività di gestione patrimoniale e ha messo in dubbio la sua capacità di gestire i rischi.
L’instabilità del Credit Suisse ha già portato a ripercussioni sui mercati finanziari globali.
Il Credit Suisse è stato oggetto di numerose voci riguardanti il suo futuro.
Alcuni competitori, tra cui Deutsche Bank, sembrano interessati all’acquisto di alcune delle sue attività. Nel frattempo, BlackRock ha negato di avere intenzione di partecipare a una possibile offerta concorrente.
La situazione è in continua evoluzione e resta da vedere quale sarà il destino della banca.
L’ultima crisi della Silicon Valley Bank, con sede in California, ha fatto emergere come la continua campagna di aumento dei tassi di interesse da parte della Federal Reserve degli Stati Uniti e di altre banche centrali – incluso la Banca Centrale Europea giovedì – stia mettendo a rischio il settore bancario.
Questa situazione potrebbe portare ad un aumento della volatilità del mercato e ad una diminuzione della fiducia degli investitori.
Il collasso di SVB e Signature rappresenta i più grandi fallimenti bancari nella storia degli Stati Uniti, secondi solo alla scomparsa di Washington Mutual durante la crisi finanziaria globale del 2008.
First Citizens BancShares sta prendendo in considerazione un’offerta per SVB e almeno un altro potenziale acquirente sta seriamente valutando l’idea, come riportato da Bloomberg News sabato.
Il settore bancario globale è stato colpito dal crollo di SVB, con l’indice S&P Banks che ha subito una perdita del 22%, la più grande in due settimane dal marzo 2020, quando la pandemia ha scosso i mercati.
L’instabilità del settore bancario americano sembra continuare, con le grandi banche che ora stanno cercando di salvare il prestatore più piccolo First Republic con un’ancora di salvezza da 30 miliardi di dollari.
Nel frattempo, la richiesta di liquidità d’emergenza da parte delle banche statunitensi è salita a un record di 153 miliardi di dollari, segnalando una crescente preoccupazione per la salute del settore finanziario.
La Federal Reserve ha preso provvedimenti per sostenere le banche, ma la situazione resta instabile e incerta.
La coalizione delle banche di medie dimensioni d’America ha presentato una richiesta alle autorità di regolamentazione di estendere l’assicurazione federale per tutti i depositi per i prossimi due anni, come ha riferito Bloomberg News citando una lettera della coalizione.
Nel frattempo, a Washington, si sta concentrando l’attenzione su una maggiore sorveglianza per garantire che le banche e i loro dirigenti siano ritenuti responsabili.
Questo ha portato a un aumento dell’incertezza nei mercati finanziari.
Il presidente degli Stati Uniti, Biden, ha richiesto al Congresso di conferire alle autorità di regolamentazione maggiori poteri sul settore bancario, compresi quelli di infliggere multe più elevate, recuperare fondi e vietare ai funzionari delle banche fallite di lavorare nel settore.
L’evoluzione veloce e drammatica degli eventi potrebbe portare ad un ulteriore consolidamento delle grandi banche, mettendo sotto pressione quelle più piccole e portando alla chiusura di altre istituzioni di credito regionali.
“Le persone stanno spostando il loro denaro, tutte queste banche saranno fondamentalmente diverse tra tre mesi, sei mesi”, ha dichiarato Keith Noreika, vicepresidente di Patomak Global Partners e repubblicano, ex controllore della valuta degli Stati Uniti.
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